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王某信用卡诈骗案 - (2018)辽0603刑初377号

作者:信用卡逾期 发布时间:2022-04-14 11:11:37点击:79



王某信用卡诈骗案


辽宁省丹东市振兴区人民法院
刑事判决书

(2018)辽0603刑初377号



  公诉机关丹东市振兴区人民检察院。
  被告人王某。2005年3月18日因犯故意伤害罪被丹东市元宝区人民法院判处有期徒刑四年,2008年2月1日被释放。因涉嫌犯信用卡诈骗罪于2017年4月21日被取保候审,同年11月28日被刑事拘留,次日被取保候审,2018年10月18日被逮捕,同年10月24日被取保候审。
  辩护人王某某,辽宁圣权律师事务所律师。
  丹东市振兴区人民检察院以振检公诉刑诉〔2018〕407号起诉书指控被告人王某犯信用卡诈骗罪,于2018年10月18日向本院提起公诉。本院依法适用简易程序,实行独任审判,公开开庭审理了本案。丹东市振兴区人民检察院指派代理检察员郎威出庭支持公诉,被告人王某及其辩护人王某某到庭参加诉讼。现已审理终结。
  丹东市振兴区人民检察院指控:2012年6月11日,被告人王某在中国银行股份有限公司丹东分行申请办理卡号为6259********3725的信用卡。后被告人王某明知自己没有还款能力,仍使用该信用卡多次提现、消费用于个人生活花销,逾期后经该行工作人员多次电话、短信催收,超过三个月仍未归还。经鉴定:截至2017年4月20日信用卡透支本金金额总计人民币18453.68元。
  2017年4月19日,被告人王某在丹东市振兴区海华小区门前被公安机关抓获。到案后,王某将上述欠款全部归还。
  对上述指控,公诉机关提供了相应的证据,认为被告人王某以非法占有为目的,使用信用卡恶意透支,经发卡银行多次催收超过三个月仍不归还,且数额较大,其行为触犯了《中华人民共和国刑法》第一百九十六条第一款第(四)项、第二款之规定,犯罪事实清楚,证据确实、充分,应以信用卡诈骗罪追究其刑事责任。鉴于被告人王某犯罪以后如实供述自己的罪行,是坦白,应依照《中华人民共和国刑法》第六十七条第三款对其处罚。
  被告人王某对公诉机关指控的犯罪事实和罪名无异议,自愿认罪。
  经审理查明:2012年6月11日,被告人王某在中国银行股份有限公司丹东分行办理办理卡号为6259********3725的信用卡。后被告人王某明知自己没有还款能力,仍多次透支上述信用卡。截至2016年8月9日,该信用卡透支本金金额总计人民币18453.68元。该欠款经该行工作人员通过电话、短信、上门等方式多次催收,超过三个月仍未被归还。2017年4月20日,王某被公安机关立案侦查。同年4月24日,王某清偿全部款息。
  上述事实,被告人王某当庭予以供认,并有公诉机关出示的案件来源、受案登记表、抓捕经过、户籍底某、电话查询记录、刑事判决书、释放证明书、报案材料、催收情况说明、申请信用卡相关材料、对账单、催收记录、照片、证人李某某、张某某、姜某的证言、被告人王某的供述、审计报告等证据证实,足以认定。
  本院认为,被告人王某恶意透支信用卡,进行信用卡诈骗活动,数额较大,其行为已构成信用卡诈骗罪,应予刑罚。公诉机关指控被告人王某的犯罪事实及罪名成立,适用法律正确,应予支持。被告人王某犯罪以后如实供述自己的罪行,是坦白,可依法从轻处罚;其在公安机关立案后人民法院判决宣告前已偿还全部透支款息,可酌情从轻处罚;其主动缴纳罚金,可酌情从轻处罚。根据被告人王某的犯罪事实、情节及社会危害程度,依照《中华人民共和国刑法》第一百九十六条第一款第(四)项、第二款、第六十七条第三款、第七十二条第一款、第三款、第七十三条第一款、第三款、《最高人民法院、最高人民检察院关于办理妨害信用卡管理刑事案件具体应用法律若干问题的解释》第六条第一款、第二款第(一)项、第三款、第四款、第五款的规定,判决如下:
  被告人王某犯信用卡诈骗罪,判处拘役四个月,缓刑六个月,并处罚金人民币二万元(缓刑考验期限从判决确定之日起计算。罚金已缴纳)。
  如不服本判决,可在接到判决书的第二日起十日内,通过本院或者直接向辽宁省丹东市中级人民法院提出上诉。书面上诉的,应当提交上诉状正本一份,副本五份。



审判员  翟振宽
二〇一八年十一月五日
书记员  姚 瑶


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