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胡某某诈骗一审刑事判决书 (2018)湘0503刑初271号

作者:信用卡逾期 发布时间:2022-04-14 11:18:59点击:100

湖南省邵阳市大祥区人民法院

刑 事 判 决 书

(2018)湘0503刑初271号

公诉机关湖南省邵阳市大祥区人民检察院。

被告人胡某某,男,1976年10月17日出生于湖南省邵阳市,汉族,初中文化,务工,现住邵阳市大祥区。2017年12月19日,因涉嫌犯信用卡诈骗罪被取保候审。

辩护人钟成华,邵阳市大祥区法律援助中心律师。

湖南省邵阳市大祥区人民检察院以大祥检刑诉(2018)271号起诉书指控被告人胡某某犯信用卡诈骗罪,于2018年11月20日向本院提起公诉。本院受理后依法适用普通程序,于2018年12月5日公开开庭审理了本案。湖南省邵阳市大祥区人民检察院指派检察员张鹏出庭支持公诉,被告人胡某某及其辩护人钟成华到庭参加诉讼。本案现已审理终结。

经审理查明:2014年3月24日,被告人胡某某在邵阳市大祥区中国农业银行股份有限公司邵阳北塔区支行申办了一张金穗贷记卡(授信额度人民币20万元)。2015年1月被告人胡某某透支人民币12万元后,中国农业银行股份有限公司邵阳北塔区支行以电话、信函、公告方式多次催收,被告人胡某某不仅未还清透支款,且在未通知该银行的情况下于同年6月变更住址和联系方式。截至2016年3月14日,胡某某透支本金人民币199933元未归还。2017年12月29日,胡某某向公安机关投案。

在本院审理期间,被告人胡某某与中国农业银行股份有限公司邵阳北塔支行达成了还款协议。

上述事实,被告人胡某某及其辩护人在开庭审理过程中无异议,并有证人邹某的证言、办卡资料、催收资料、被告人到案情况说明及被告人胡某某的户籍证明等经庭审质证且查证属实的证据证实,足以认定。

本院认为:被告人胡某某以非法占有为目的,超过规定期限透支,且经发卡银行多次催收后超过三个月仍不归还,数额较大,其行为已构成信用卡诈骗罪。公诉机关指控的罪名成立,本院予以确认。犯罪后,被告人胡某某自动投案,如实供述自己的罪行,是自首,依法可从轻处罚。被告人胡某某的辩护人辩称被告人胡某某自动投案,如实供述,是自首,且被告人胡某某是因在经商过程中被骗,亏损较大,造成对信用卡的透支金额不能按时归还,其社会危害性较小,请求法庭依法从轻处罚并适用缓刑的辩护观点,本院予以采纳。据此,依照《中华人民共和国刑法》第一百九十六条、第六十七条、第七十二条、第五十三条之规定,判决如下:

被告人胡某某犯信用卡诈骗罪,判处有期徒刑一年六个月,缓刑

二年,并处罚金人民币二万元,上缴国库(已缴纳)。

(缓刑考验期自判决确定之日起计算。)

如不服本判决,可在接到判决书的第二日起十日内通过本院或直接向湖南省邵阳市中级人民法院提出上诉。书面上诉的,应递交上诉状正本一份,副本两份。

审 判 长  谭成家

人民陪审员  刘丽明

人民陪审员  刘 超


二〇一八年十二月二十九日

代理书记员  罗梅超

附相关法律条文:

《中华人民共和国刑法》

第一百九十六条有下列情形之一,进行信用卡诈骗活动,数额较大的,处五年以下有期徒刑或者拘役,并处二万元以上二十万元以下罚金;数额巨大或者有其他严重情节的,处五年以上十年以下有期徒刑,并处五万元以上五十万元以下罚金;数额特别巨大或者有其他特别严重情节的,处十年以上有期徒刑或者无期徒刑,并处五万元以上五十万元以下罚金或者没收财产:

(一)使用伪造的信用卡,或者使用以虚假的身份证明骗领的信用卡的;

(二)使用作废的信用卡的;

(三)冒用他人信用卡的;

(四)恶意透支的。

前款所称恶意透支,是指持卡人以非法占有为目的,超过规定限额或者规定期限透支,并且经发卡银行催收后仍不归还的行为。

盗窃信用卡并使用的,依照本法第二百六十四条的规定定罪处罚。”

第六十七条犯罪以后自动投案,如实供述自己的罪行的,是自首。对于自首的犯罪分子,可以从轻或者减轻处罚。其中,犯罪较轻的,可以免除处罚。

被采取强制措施的犯罪嫌疑人、被告人和正在服刑的罪犯,如实供述司法机关还未掌握的本人其他罪行的,以自首论。

犯罪嫌疑人虽不具有前两款规定的自首情节,但是如实供述自己罪行的,可以从轻处罚;因其如实供述自己罪行,避免特别严重后果发生的,可以减轻处罚。

第七十二条对于被判处拘役、三年以下有期徒刑的犯罪分子,同时符合下列条件的,可以宣告缓刑,对其中不满十八周岁的人、怀孕的妇女和已满七十五周岁的人,应当宣告缓刑:

(一)犯罪情节较轻;

(二)有悔罪表现;

(三)没有再犯罪的危险;

(四)宣告缓刑对所居住社区没有重大不良影响。

宣告缓刑,可以根据犯罪情况,同时禁止犯罪分子在缓刑考验期限内从事特定活动,进入特定区域、场所,接触特定的人。

被宣告缓刑的犯罪分子,如果被判处附加刑,附加刑仍须执行。

第五十三条罚金在判决指定的期限内一次或者分期缴纳。期满不缴纳的,强制缴纳。对于不能全部缴纳罚金的,人民法院在任何时候发现被执行人有可以执行的财产,应当随时追缴。

由于遭遇不能抗拒的灾祸等原因缴纳确实有困难的,经人民法院裁定,可以延期缴纳、酌情减少或者免除。

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