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李某某信用卡诈骗一审刑事判决书

作者:信用卡逾期 发布时间:2022-04-14 11:20:58点击:93

湖南省醴陵市人民法院

刑 事 判 决 书

(2018)湘0281刑初429号

公诉机关醴陵市人民检察院。

被告人李某,男,1982年2月23日出生于湖南省醴陵市,汉族,大专文化,住湖南省醴陵市。因涉嫌犯信用卡诈骗罪,于2017年8月16日被醴陵市公安局刑事拘留;同年8月18日由醴陵市公安局对其变更强制措施为取保候审。2018年8月16日,由醴陵市人民检察院决定对其取保候审。2018年11月9日,由本院决定对其逮捕,同日由醴陵市公安局执行逮捕。2018年12月5日,由本院决定对其变更强制措施为取保候审。

醴陵市人民检察院以醴检公诉刑诉[2018]428号起诉书指控被告人李某犯信用卡诈骗罪一案,于2018年11月9日向本院提起公诉。本院于同日立案受理后,依法适用简易程序,后发现该案有不适宜适用简易程序情形,依法转为普通程序组成合议庭,公开开庭进行了审理。醴陵市人民检察院指派检察员余思思出庭支持公诉,被告人李某到庭参加了诉讼。本案现已审理终结。

经审理查明,2012年5月,被告人李某支付2万元手续费让万某某(已判决)帮其办理信用卡。万某某帮李某制作了假的房产证、国土证等资料,帮被告人李某在中国银行醴陵支行申请了白金信用卡一张。该信用卡的卡号为4096700635884697,初始透支额度为100000元(后提升至170000元)。自2012年6月至2013年12月12日,被告人李某多次刷该信用卡套取现金,透支本金合计169984.63元。透支逾期后,银行工作人员多次电话催收。后被告人李某变更了电话号码,并未将新号码告知银行。银行工作人员于2014年6月15日对被告人李某进行催收,并于2014年7月17日、8月3日两次上门催收,由被告人李某母亲代收催收通知书。截至2015年4月15日,被告人李某的信用卡欠本金169984.63元。

2015年11月20日,醴陵市公安局对被告人李某涉嫌犯信用卡诈骗罪一案立案侦查。2017年8月15日,被告人李某被抓获归案。至2018年11月12日止,被告人李某合计还款120000元。

上述事实,被告人李某在开庭审理中无异议,并有经庭审举证、质证,本院予以确认的下列证据予以证明:1、户籍证明、抓获经过、中银白金信用卡申请资料复印件、催收通知书复印件、交易流水、刑事谅解书、档案查阅单等书证;2、被害单位代表殷某某的陈述;3、被告人李某的供述等,足以认定。

本院认为,被告人李某以非法占有为目的,恶意透支数额较大,其行为已构成信用卡诈骗罪。公诉机关指控成立,本院予以确认。被告人李某在案发后如实供述自己的犯罪事实,依法可以从轻处罚。对被告人李某尚未退缴的借款本金部分予以继续追缴,返还给被害单位。考虑被告人李某犯罪较轻,且系初犯、偶犯,具有悔罪表现,可对其宣告缓刑。根据被告人李某犯罪的事实、犯罪的性质、情节、悔罪表现及对社会的危害程度,依照《中华人民共和国刑法》第一百九十六条第一款(三)项、第六十七条第三款、第五十二条、第五十三条第一款、第七十二条第一款、第三款、第七十三条第一款、第三款之规定,判决如下:

一、被告人李某犯信用卡诈骗罪,判处有期徒刑六个月,宣告缓刑一年,并处罚金二万元。(刑期从判决执行之日起计算;罚金二万元限在判决生效后十日内缴纳。)

二、对被告人李某尚未归还的透支本金四万九千九百八十四元六角三分予以继续追缴,返还给被害单位。

如不服本判决,可在接到判决书的第二日起十日内,通过本院或者直接向湖南省株洲市中级人民法院提出上诉,书面上诉的,应当提交上诉状正本一份,副本二份。

审 判 长  叶敏洁

人民陪审员  邓春生

人民陪审员  何亦炜


二〇一九年三月二十二日

书 记 员  刘国彬

附法律条文:

《中华人民共和国刑法》

第一百九十六条有下列情形之一,进行信用卡诈骗活动,数额较大的,处五年以下有期徒刑或者拘役,并处二万元以上二十万元以下罚金;数额巨大或者有其他严重情节的,处五年以上十年以下有期徒刑,并处五万元以上五十万元以下罚金;数额特别巨大或者有其他特别严重情节的,处十年以上有期徒刑或者无期徒刑,并处五万元以上五十万元以下罚金或者没收财产:

(一)使用伪造的信用卡,或者使用以虚假的身份证明骗领的信用卡的;

(二)使用作废的信用卡的;

(三)冒用他人信用卡的;

(四)恶意透支的。

前款所称恶意透支,是指持卡人以非法占有为目的,超过规定限额或者规定期限透支,并且经发卡银行催收后仍不归还的行为。

盗窃信用卡并使用的,依照本法第二百六十四条的规定定罪处罚。”

第六十七条犯罪以后自动投案,如实供述自己的罪行的,是自首。对于自首的犯罪分子,可以从轻或者减轻处罚。其中,犯罪较轻的,可以免除处罚。

被采取强制措施的犯罪嫌疑人、被告人和正在服刑的罪犯,如实供述司法机关还未掌握的本人其他罪行的,以自首论。

犯罪嫌疑人虽不具有前两款规定的自首情节,但是如实供述自己罪行的,可以从轻处罚;因其如实供述自己罪行,避免特别严重后果发生的,可以减轻处罚。

第五十二条判处罚金,应当根据犯罪情节决定罚金数额。

第五十三条罚金在判决指定的期限内一次或者分期缴纳。期满不缴纳的,强制缴纳。对于不能全部缴纳罚金的,人民法院在任何时候发现被执行人有可以执行的财产,应当随时追缴。

如果由于遭遇不能抗拒的灾祸缴纳确实有困难的,可以酌情减少或者免除。

第七十二条对于被判处拘役、三年以下有期徒刑的犯罪分子,同时符合下列条件的,可以宣告缓刑,对其中不满十八周岁的人、怀孕的妇女和已满七十五周岁的人,应当宣告缓刑:

(一)犯罪较轻;

(二)有悔罪表现;

(三)没有再犯罪的危险;

(四)宣告缓刑对所居住社区没有重大不良影响。

宣告缓刑,可以根据犯罪情况,同是禁止犯罪分子在缓刑考验期限内从事特定活动,进入特定区域、场所,接触特定的人。

被宣告缓刑的犯罪分子,如果被判处附加刑,附加刑仍须执行。

第七十三条拘役的缓刑考验期限为原判刑期以上一年以下,但是不能少于二个月。

有期徒刑的缓刑考验期限为原判刑期以上五年以下,但是不能少于一年。

缓刑考验期限,从判决确定之日起计算。

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